“50后”大媽借用5個賬戶，巨額交易超35億元！廣東證監(jiān)局：罰！
借用期間，謝某娣與賬戶提供方約定按照一比二的比例出資，并實際投入交易資金。經統計，上述證券賬戶在借用期間合計發(fā)生證券交易35.77億元，其中股票、可轉債等交易4.90億元，質押式國債回購交易30.87億元。
謝某娣借用他人證券賬戶從事證券交易的行為違反了《證券法》第五十八條的規(guī)定，構成《證券法》第一百九十五條所述的借用他人證券賬戶從事證券交易的行為。
謝某娣在申辯材料中提出：其一，其與胡某琴、張某、尤某珍屬于合作從事證券業(yè)務關系，雙方按照約定的比例出資、分成，并由賬戶持有人本人承擔虧損，與借用他人證券賬戶從事證券交易具有本質區(qū)別。其二，其不認識也從未借用、操作過“姚某鳴”“趙某”證券賬戶。
針對謝某娣提出的申辯理由，廣東證監(jiān)局認為，在案詢問筆錄、相關協議、涉案賬戶資金、交易及交易設備硬件信息等證據，足以證明謝某娣實際控制“胡某琴”等5個涉案賬戶，且將自有資金投入涉案賬戶并交易，相關行為構成借用行為。同時，“姚某鳴”“趙某”賬戶所有人姚某鳴、趙某以及賬戶借用中間人張某1均指認，賬戶經張某1介紹，借給謝某娣使用。廣東證監(jiān)局對謝某娣的申辯意見不予采納。
廣東證監(jiān)局決定：對謝某娣責令改正，給予警告，并處以40萬元的罰款。
警惕“場外配資”行為
謝某娣“借用”賬戶證券交易與場外配資賬戶相似，不過，從謝某娣的申辯理由可以看到，其“與相關賬戶按照約定的比例出資、分成，并由賬戶持有人本人承擔虧損”，這或更多是一種“民間配資”違規(guī)證券交易方式。
據證券時報，“場外配資”是指以高于投資者支付的保證金數倍的比例向其出借資金，組織投資者在特定證券、期貨賬戶上使用借用資金及保證金進行股票、期貨交易，并收取利息、費用或收益分成的活動。行為模式主要包括：
1.系統分倉模式。主要指配資中介機構利用賬戶分倉系統將證券、期貨賬戶拆分為若干虛擬交易子賬戶，并提供給投資者進行股票、期貨配資交易。
2.出借賬戶模式。主要指配資中介機構將自有或控制的證券、期貨賬戶提供給投資者進行股票、期貨配資交易。
3.虛盤配資模式。主要指配資中介機構利用虛擬股票、期貨交易系統組織投資者進行股票、期貨配資交易，投資者的交易指令和資金并未實際進入證券、期貨交易市場。
4.點買配資模式。主要指點買人（即資金需求方）提供股票、期貨交易策略，投資人（即資金提供方）提供配資資金和證券、期貨賬戶，雙方經配資中介機構撮合后進行股票、期貨配資交易，并按約定分享投資收益。
根據《證券法》《期貨交易管理條例》有關規(guī)定，從事“場外配資”涉嫌非法經營證券、期貨業(yè)務，從事虛盤配資則涉嫌詐騙等違法犯罪活動。
投資者應警惕“場外配資”行為，在投資過程中選擇合法機構，堅持理性投資，并且提升自身的風險防范意識和自我保護能力，謹防上當受騙。
每日經濟新聞綜合廣東證監(jiān)局、證券時報
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