深圳部分儲戶賬戶被凍結，銀行回應
據紅星資本局，8月12日，農業銀行深圳市某支行的工作人員告訴記者，銀行卡被凍結是因為系統認為存在風險，用戶帶上銀行卡和身份證到附近網點進行二次核驗即可正常使用。
另外，建設銀行深圳市某支行的工作人員稱，大約是在7月底、8月初，按照公安部門方面的要求對銀行卡進行了一次篩查，有多種情況導致銀行卡凍結，如長時間未使用，位于深圳的用戶可攜帶銀行卡和身份證到附近網點按要求辦理解凍。
據悉，廣東省內銀行目前對儲蓄卡的管控較嚴，此前就有大行工作人員對《每日經濟新聞》記者表示：“一般用得少、余額又少的銀行卡會被調額。”無卡無存折類業務和第三方支付，如微信、支付寶等，會被限額。但持有效證件及銀行卡，到柜臺辦理業務不受限。
據北京青年報，8月5日，江浙地區某城商行的深圳分行就在官微上發布公告稱，根據深圳市聯席辦《關于高效擠壓高危個人卡七條措施的通知》要求，結合該行賬戶實際情況，該行對符合管控條件的賬戶進行了限制非柜面渠道控制。如客戶賬戶使用過程中發現暫無法通過非柜面渠道進行資金收付，可前往指定網點申訴或撥打電話咨詢。
在《每日經濟新聞》記者近日的走訪過程中，深圳地區某股份行工作人員也對記者表示，現在該行對于辦理銀行卡“查得更嚴，比去年還嚴，限額更低”。該工作人員解釋背后的原因是打擊電信詐騙，“不管我們怎么對客戶說，銀行卡不能出租、出借，還是有客戶去賣銀行卡。現在銀行網點只要開出一張涉案銀行卡，網點就要負很大責任，深圳所有銀行都一樣。所以查得特別嚴，管控得也特別嚴。”
打擊電詐開展“斷卡”行動
目前，國家公安部門在大力打擊治理電信網絡詐騙犯罪。最近兩年電詐高發地區的銀行開卡日趨嚴格，被凍結的賬戶也明顯比其他地區多很多。
2020年10月10日，國務院召開打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會，決定在全國范圍內開展以打擊、治理、懲戒開辦及販賣電話卡、銀行卡違法犯罪團伙為主要內容的“斷卡”行動，依法清理整治涉詐電話卡、物聯網卡以及關聯互聯網賬號。
“斷卡”即是斬斷犯罪分子的信息流和資金流?！皩嵜粚嵢恕钡碾娫捒ǎ瑫环缸锓肿佑脕韺嵤╇娦啪W絡詐騙，還會用來進行網絡販毒、網絡賭博，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡走賬，難以追查和打擊。
在“斷卡”行動中，銀行、支付機構也需要清理長期不動戶、“一人多卡”、頻繁掛失補換卡等異常銀行卡。
去年11月，央行曾公布“斷卡”行動開展一年來的成果。在此次“斷卡”行動中，央行督促銀行、支付機構清理長期不動戶、“一人多卡”、頻繁掛失補換卡等異常銀行卡14.8億張；指導商業銀行建立涉詐風險監測攔截模型，對涉詐高風險交易“快速監測，及時攔截”，實時攔截涉詐資金10億元。
“電信網絡詐騙犯罪是很復雜的社會治理問題，并不是簡單的社會治安問題?！苯衲?月，公安部副部長杜航偉在國新辦舉行的打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作進展情況發布會上表示，一年來，全國共破獲電信網絡詐騙案件39.4萬起，抓獲犯罪嫌疑人63.4萬名。
杜航偉介紹，一年來，各地區各部門對人民群眾深惡痛絕的電信網絡詐騙犯罪出重拳、下狠手，以前所未有的力度和舉措深入推進打防管控各項工作，電信網絡詐騙犯罪近年來持續上升的勢頭得到有效遏制。
個人用卡別踩四大“禁區”
據北京青年報，在銀行一線工作多年的李女士告訴記者，根據她的經驗，銀行卡突然受限，大多存在4種異常情況。
第一種是銀行預留的客戶信息不完善。比如，客戶證件超期，客戶信息不全等。不少銀行的系統會定期篩選出此類客戶，批量限制非柜面業務。她提醒大家，如果換了新的身份證，一定要及時向銀行更新，大部分銀行的手機銀行都可辦理。
第二種是頻繁交易觸發反洗錢、反欺詐等銀行風控系統預警。有些商戶為了偷逃稅款，會利用個人賬戶收轉對公賬款；有些人不停刷pos機套現信用卡；還有人淘寶刷單或參與網絡賭博、買賣虛擬貨幣，這些非法活動一旦被系統識別出來肯定會受到限制。李女士建議，持卡人不要短時間頻繁地進賬和轉出，不要經常收到賬就馬上轉出，更不能接受不明境外資金或涉嫌非法活動的資金入賬。
第三種情況是銀行卡長期不用，狀態異常。如果客戶想繼續使用或激活，可以咨詢銀行辦理；如果實在不需要使用，最好盡快銷戶。
第四種情況是本人銀行賬戶沒問題，但交易對手的賬戶有問題。如果跟涉案賬戶有轉賬等交易往來，也會被牽連受限制。這種情況往往需要其他部門配合才能解除限制，單靠銀行無法解決。
“系統識別也會有誤傷情況?！崩钆勘硎?，持卡人如果接到銀行核實電話，一定要積極配合，在必要的時候主動提供身份證件、流水、發票等證明。同時要保管好自己的身份證和銀行卡，千萬不要出租、出借給他人，更不能參與其他非法活動。
來源|每日經濟新聞