上海全力打造國(guó)際綠色金融樞紐
綠色貸款余額超萬(wàn)億元，《上海市轉(zhuǎn)型金融目錄（試行）》印發(fā)，上海綠色金融服務(wù)平臺(tái)上線……做好綠色金融大文章，上海將綠色融入上海城市發(fā)展全過(guò)程，加快打造上海國(guó)際綠色金融樞紐。聚焦2024年上海社會(huì)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的主要任務(wù)及路線圖，“進(jìn)一步推動(dòng)綠色低碳轉(zhuǎn)型”“積極穩(wěn)妥推進(jìn)碳達(dá)峰碳中和”“大力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力”等成為上海政府工作報(bào)告著墨的重點(diǎn)。“綠色化”正日益成為城市高質(zhì)量發(fā)展的澎湃動(dòng)能。發(fā)揮好綠色金融“供血”功能，助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，上海大有可為。
點(diǎn)綠成金：寫(xiě)好“綠色金融”大文章
點(diǎn)綠成金，寫(xiě)好“綠色金融”大文章，上海動(dòng)作頻頻。1月初，上海綠色金融服務(wù)平臺(tái)上線，工農(nóng)中建交等13家銀行成為首批入駐機(jī)構(gòu)。這意味著上海國(guó)際綠色金融樞紐建設(shè)又邁出了堅(jiān)實(shí)的一步，標(biāo)志著上海國(guó)際金融中心又增添了一個(gè)重要基礎(chǔ)設(shè)施。
據(jù)悉，該平臺(tái)將圍繞金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型的發(fā)展要求，賦能綠色金融發(fā)展，重點(diǎn)打造綠色信息服務(wù)、綠色金融供給、綠色產(chǎn)業(yè)識(shí)別、綠色項(xiàng)目服務(wù)、智能分析和預(yù)警五大功能。
上海綠色金融服務(wù)平臺(tái)的一個(gè)重要功能，是承擔(dān)著上海市綠色項(xiàng)目的申報(bào)、認(rèn)證和管理功能。綠色項(xiàng)目庫(kù)是綠色項(xiàng)目發(fā)展與金融服務(wù)之間的紐帶，著力解決“什么是綠色項(xiàng)目，綠色項(xiàng)目在哪里，綠色項(xiàng)目如何得到金融支持”的問(wèn)題。
而上海綠色金融服務(wù)平臺(tái)運(yùn)用金融科技工具，探索綠色項(xiàng)目要素智能識(shí)別、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)審核和分類標(biāo)識(shí)及時(shí)認(rèn)定，已完成首批入庫(kù)項(xiàng)目11個(gè)，促成項(xiàng)目融資35.81億元。據(jù)悉，上海農(nóng)商銀行服務(wù)的上海漕河涇桃浦科技智慧城區(qū)域能源項(xiàng)目、寶山再生能源利用中心項(xiàng)目入選了首批上海綠色項(xiàng)目庫(kù)，已達(dá)成融資金額約14億元。
隨著《上海市浦東新區(qū)綠色金融發(fā)展若干規(guī)定》的實(shí)施，一批全國(guó)首創(chuàng)、首家項(xiàng)目正在上海浦東引領(lǐng)區(qū)加速落地，目前浦東正全力推動(dòng)環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)機(jī)制落地。上海市浦東新區(qū)副區(qū)長(zhǎng)畢桂平表示，將發(fā)揮綠色金融服務(wù)平臺(tái)紐帶作用，為浦東新區(qū)環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)的政府端、投保端和承保端提供更便捷、更高效的服務(wù)。
模式創(chuàng)新：碳金融體系探索新路徑
工業(yè)等領(lǐng)域綠色轉(zhuǎn)型加速推進(jìn)，呼喚著更為豐富的綠色金融產(chǎn)品供給與創(chuàng)新。深化綠色金融創(chuàng)新，上海步履不停。
2021年7月16日，全球規(guī)模最大的碳市場(chǎng)——全國(guó)碳排放權(quán)交易市場(chǎng)正式開(kāi)市。而承擔(dān)全國(guó)碳市場(chǎng)交易系統(tǒng)建設(shè)和運(yùn)維管理工作的正是落戶上海虹口的上海環(huán)境能源交易所。截至2023年底，全國(guó)碳排放權(quán)交易市場(chǎng)累計(jì)成交量達(dá)到4.4億噸，成交額約249億元。
上海環(huán)交所在承擔(dān)全國(guó)碳市場(chǎng)建設(shè)和運(yùn)行工作、深耕上海碳市場(chǎng)發(fā)展的同時(shí)，積極探索各類碳金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，為上海碳市場(chǎng)參與者提供更加豐富多樣的碳資產(chǎn)流動(dòng)性管理與融資工具。
據(jù)悉，近年來(lái)，上海環(huán)境能源交易所與金融機(jī)構(gòu)合作，積極推動(dòng)碳質(zhì)押貸款、碳保險(xiǎn)產(chǎn)品、碳基金等碳金融產(chǎn)品及服務(wù)，還推出了上海碳配額遠(yuǎn)期交易，與中證指數(shù)公司合作推出了碳中和主題股票指數(shù)，引導(dǎo)資金更多地投入綠色低碳企業(yè)和項(xiàng)目。
近日，上海環(huán)交所首批七筆碳回購(gòu)交易已經(jīng)達(dá)成，中信證券、中信建投、中金公司、國(guó)泰君安等多家頭部券商參與。這是金融機(jī)構(gòu)與實(shí)體企業(yè)在上海碳市場(chǎng)關(guān)于碳金融新模式、新路徑的一次積極探索。此外，上海環(huán)交所與太保產(chǎn)險(xiǎn)合作探索碳資產(chǎn)回購(gòu)保險(xiǎn)，為申能碳科和中信證券、中金公司之間達(dá)成的碳回購(gòu)業(yè)務(wù)提供了碳資產(chǎn)回購(gòu)業(yè)務(wù)履約保證保險(xiǎn)。
碳回購(gòu)業(yè)務(wù)，是指交易的一方（初始賣出方）將持有的產(chǎn)品賣給另一方（初始買入方）的同時(shí)，約定在未來(lái)某一日期再由初始賣出方以約定價(jià)格從初始買入方購(gòu)回該筆產(chǎn)品的交易行為。金融機(jī)構(gòu)通過(guò)碳配額回購(gòu)交易業(yè)務(wù)，可以幫助實(shí)體企業(yè)拓寬低碳融資渠道，推動(dòng)降低實(shí)體企業(yè)融資成本，助力提高實(shí)體企業(yè)資金使用靈活性，實(shí)現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)效益和環(huán)保目標(biāo)上的雙贏。
支持保障：轉(zhuǎn)型金融助力低碳轉(zhuǎn)型
近日，依據(jù)《上海市轉(zhuǎn)型金融目錄（試行）》標(biāo)準(zhǔn)，交通銀行上海市分行成功落地上海市水上運(yùn)輸業(yè)首筆轉(zhuǎn)型金融貸款，為中遠(yuǎn)海運(yùn)集團(tuán)所屬中遠(yuǎn)海運(yùn)發(fā)展股份有限公司旗下子公司投放了7.5億元轉(zhuǎn)型金融貸款，積極推動(dòng)水上運(yùn)輸業(yè)低碳轉(zhuǎn)型。
實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)，不僅需要綠色低碳技術(shù)創(chuàng)新突破，更需要金融支持保障。而轉(zhuǎn)型金融，是金融機(jī)構(gòu)通過(guò)資金支持高碳行業(yè)向低碳轉(zhuǎn)型的金融服務(wù)。
《上海市轉(zhuǎn)型金融目錄（試行）》是地方轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)的一次重要嘗試，將水上運(yùn)輸業(yè)、黑色金屬冶煉和壓延加工業(yè)、石油加工業(yè)、化學(xué)原料及化學(xué)制品制造業(yè)、汽車制造業(yè)和航空運(yùn)輸業(yè)等六大行業(yè)納入了首批上海轉(zhuǎn)型金融目錄支持行業(yè)。據(jù)悉，這六大行業(yè)的碳排放量超過(guò)上海全市的一半以上，是上海推動(dòng)降碳和綠色轉(zhuǎn)型的重中之重。
國(guó)家金融監(jiān)管總局上海監(jiān)管局普惠金融處副處長(zhǎng)林玲表示，《目錄》的發(fā)布，將進(jìn)一步引導(dǎo)傳統(tǒng)碳密集型行業(yè)穩(wěn)妥有序轉(zhuǎn)型，推動(dòng)轉(zhuǎn)型金融與綠色金融協(xié)同互補(bǔ)，助力打造上海國(guó)際綠色金融樞紐，提升上海國(guó)際金融中心綜合競(jìng)爭(zhēng)力。
2021年10月，《上海加快打造國(guó)際綠色金融樞紐服務(wù)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)的實(shí)施意見(jiàn)》正式發(fā)布，提出到2025年基本確立國(guó)際綠色金融樞紐地位。
2023年10月發(fā)布的全球綠色金融指數(shù)（GGFI）報(bào)告顯示，上海的全球綠色金融指數(shù)雖在國(guó)內(nèi)排名第一，但在全球范疇僅列第20位，在亞洲地區(qū)僅列第五位，還需迎頭趕上。
在GF60學(xué)術(shù)委員會(huì)委員劉明康看來(lái)，上海在打造國(guó)際綠色金融樞紐方面擁有較好的條件，比如上海金融機(jī)構(gòu)相對(duì)比較集聚、金融人才及培訓(xùn)機(jī)構(gòu)相對(duì)密集、要素市場(chǎng)比較完備，而長(zhǎng)三角地區(qū)碳排行業(yè)如發(fā)電、航運(yùn)、化工和冶金等從規(guī)模到公司治理都有推進(jìn)減排提效的需求基礎(chǔ)。
展望未來(lái)，劉明康建議上海持續(xù)完善轉(zhuǎn)型金融、碳金融等標(biāo)準(zhǔn)和政策，推動(dòng)與傳統(tǒng)綠色金融進(jìn)行有機(jī)銜接，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露、碳核算碳審計(jì)的引導(dǎo)和激勵(lì)，推動(dòng)綠色金融政策真實(shí)、有效地服務(wù)于綠色低碳科技創(chuàng)新和實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型。