你想開店好好干 有人卻想讓你當(dāng)“洗錢幫兇”
正值新年開工之際，不少商家都做好“擼起袖子加油干”的準(zhǔn)備，不想?yún)s稀里糊涂落入了騙子的“洗錢”騙局。
近日，針對節(jié)后實體店個體商戶涉詐警情持續(xù)高發(fā)的狀況，長治警方向廣大商戶發(fā)布緊急預(yù)警提醒，公布騙子針對不同個體商戶的6種“套路”，避免大家成為“洗錢幫兇”。
前一天收到兩萬第二天賬戶被凍結(jié)近年來，隨著“斷卡行動”持續(xù)推進(jìn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子轉(zhuǎn)移不法資金的渠道越來越困難，于是不法分子把“洗錢”的主意打到了貴重商品的交易上，以至于不少商家銀行卡被莫名凍結(jié)，正常經(jīng)營活動受到影響。例如不久前，繁峙縣繁城鎮(zhèn)某蛋糕店在網(wǎng)上接到一個訂單，客戶要求做蛋糕時，事先藏入兩萬元現(xiàn)金。對方稱，做這個蛋糕是希望給壽星一個浪漫的祝福和驚喜。不久，蛋糕店老板的銀行卡上果然收到了兩萬元的現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬。蛋糕店取出現(xiàn)金兩萬元后放入蛋糕內(nèi)，制作了一個精美的“驚喜蛋糕”，并根據(jù)客戶的要求送到了指定地點。次日，商家發(fā)現(xiàn)名下用于接受兩萬元轉(zhuǎn)賬的銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。
“驚喜蛋糕只是一個幌子，騙子玩?zhèn)€花招，一種新型電信詐騙資金洗錢的方式就產(chǎn)生了。尤其正值新年開工之際，騙子利用商家逐利心理頻頻作案。”警方介紹，在具體行騙時，上游電信詐騙人員通過線下購買個體商戶貴重物品的方式，獲取到商家銀行卡信息，將該銀行卡賬戶用于接受電信詐騙被害人被騙資金。待被害人資金轉(zhuǎn)入商家銀行賬號后，商家以為這筆錢是用來購買商品的錢，于是將貴重商品交給了下游人員，后被下游人員將財物轉(zhuǎn)移。等電信詐騙被害人報警后，商家的銀行卡會因接受詐騙資金被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，不僅商家的正常經(jīng)營活動受到影響，同時電信詐騙分子也通過該種方式逃避公安機(jī)關(guān)的追蹤與打擊。
6種實體店洗錢套路針對棋牌室——“套現(xiàn)”打牌去茶樓工作“打牌”的人，只是跑腿的工具人，真正的嫌疑人另有其人。此類作案手法隱蔽、團(tuán)伙分工明確。騙子通過電子轉(zhuǎn)賬的方式把錢轉(zhuǎn)入茶樓老板的銀行卡，然后以打牌需要兌換現(xiàn)金為由，讓茶樓老板提供現(xiàn)金或者去銀行取現(xiàn)，之后交給指定“打牌”人員。茶樓老板銀行卡進(jìn)賬實際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，茶樓老板的銀行卡很快會被凍結(jié)，而指定人員也無法找尋。
針對花店——購買“人民幣花束”首先，鮮花店老板收到微信好友申請，對方稱在某平臺找到花店老板的聯(lián)系方式并添加其微信好友，要求定制人民幣花束或者放有大額現(xiàn)金禮盒的花束送給其朋友。隨后，對方要求花店老板提供銀行賬號并完成大額轉(zhuǎn)賬，其中自然包括花店包裝和配送費。一般情況下，花店老板收到比較滿意的傭金后，會特別樂意取現(xiàn)后將人民幣折成花束或者放入禮盒并進(jìn)行定點配送。花店老板賬戶的進(jìn)賬實際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，很快花店老板的銀行卡會被凍結(jié)，而定點配送的人卻無法找尋。
針對彩票店——購買刮刮樂會有陌生人到彩票店購買大量整本的刮刮樂彩票，找各種理由稱自己錢不夠，要求彩票店提供收款碼讓家人或者朋友把錢轉(zhuǎn)過來。彩票店收到錢后，對方會很快帶著刮刮樂消失。彩票店收到的錢實際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，而彩票店的賬戶很快會被凍結(jié)。警方介紹，此類警情中，所謂購買彩票的陌生人，一般會全程佩戴口罩進(jìn)行偽裝。這也給警方后續(xù)的偵辦工作帶來了不小難度。
針對手機(jī)店——收款碼轉(zhuǎn)賬作為百姓日常消費中較為大額的商品，手機(jī)店自然也是犯罪分子眼中的“香餑餑”。作案時，騙子會編造各種理由表示要大量采購手機(jī)，甚至讓商家?guī)兔θテ渌昴闷渌娮釉O(shè)備。當(dāng)然，為了充分調(diào)動商家的積極性，騙子會給足此筆交易的利潤。然后他們會要求商家提供收款碼，稱由公司進(jìn)行支付，隨后帶著購置的手機(jī)離開。實際上，商家收到的都是受害人掃碼支付過來的被騙資金，很快賬戶會被警方凍結(jié)，而騙子卻輕松帶走新手機(jī)伺機(jī)售賣提現(xiàn)。
針對金店——收款碼轉(zhuǎn)賬同樣會有不同的人，以不同的理由，在金店進(jìn)行大量采購。交易時，騙子甚至?xí)b模作樣地和商家進(jìn)行討價還價，最后讓商家提供賬號或者收款碼，稱由其朋友或者公司進(jìn)行支付，之后帶著金銀消失。此類人員也會進(jìn)行偽裝，商家收到的錢也是受害人的被騙資金，賬戶同樣會被凍結(jié)，而嫌疑人卻很難抓得到。
針對銀行網(wǎng)點——預(yù)約取現(xiàn)這是近期最新的洗錢套路，跑分洗錢的馬仔會和詐騙團(tuán)伙提前約定，準(zhǔn)備詐騙多少錢，然后再通過快手、微信兼職群等方式，引流一些需要辦理貸款的黑戶。行騙時，洗錢的馬仔先會裝模作樣地做貸款手續(xù)，然后以需要刷流水為由，讓這些黑戶提供銀行卡或者對公賬戶，并同時驗證銀行卡是否能夠正常使用。此后，他們再用黑戶的手機(jī)，打電話給某個銀行營業(yè)網(wǎng)點預(yù)約第二天的大額取款。第二天洗錢時，馬仔帶著黑戶去銀行網(wǎng)點取現(xiàn)，美其名曰做貸款面簽。當(dāng)黑戶成功取款交給洗錢的馬仔后，詐騙團(tuán)伙引流人員會通過快手、微信等渠道和黑戶聯(lián)系并拖住黑戶，馬仔直接帶著錢消失。過不了多久，黑戶可能會被警方抓捕，銀行卡會被凍結(jié)，他們?nèi)‖F(xiàn)時所謂的刷流水資金其實都是受害人的被騙資金。
民警教你如何防范實體店洗錢套路“咱們山西的商戶最在意誠信度，尤其遇到比較爽快的‘客戶’后，絕大多數(shù)商戶都會想著維持好關(guān)系，盡力盡快按照對方要求辦成事，無形中又加速了洗錢的速度?！本奖硎?，近年來生意難做，幾乎每個個體商戶都想要盡力“做成每一筆生意”，尤其是看到生意上門后，自己又很快收到了錢，他們的警惕性幾乎為零。
那么，在日常交易中實體店商家該如何防范自己落入洗錢套路呢？對此，警方提醒：店內(nèi)盡可能安裝高質(zhì)量的視頻監(jiān)控以備不時之需；只要客戶進(jìn)行過一定的偽裝，比如戴著帽子和口罩的人請務(wù)必想辦法讓其去掉口罩和偽裝，并引導(dǎo)到最佳的位置讓你的監(jiān)控能夠拍攝到對方清晰的面部信息。注意仔細(xì)觀察對方有沒有佩戴人皮面具。只要是年輕的客戶，或者舉止怪異，顧左右而言他，或者外地口音的客戶，請務(wù)必警惕。銀行遇到預(yù)約取現(xiàn)的情況，尤其是外地人和年輕人預(yù)約取現(xiàn)的，務(wù)必要注意查看資金流水，務(wù)必要問清資金來源，如有異常請及時聯(lián)系反詐中心甄別。
此外，在交易過程中，商家要謹(jǐn)慎使用收款碼，凡是有取現(xiàn)要求的陌生訂單，請務(wù)必謹(jǐn)慎。盡可能多地留下可疑客戶的多方面聯(lián)系方式，比如微信、支付寶、電話號等等。如果確實感覺異常，自己又吃不準(zhǔn)是不是被騙子盯上了，也可以及時聯(lián)系反詐中心進(jìn)行甄別核實，電話為96110。
山西晚報記者辛戈