女子賬戶進(jìn)賬20萬元直奔派出所，警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)……
“我們在網(wǎng)上聊了幾天，他給我銀行賬戶轉(zhuǎn)了20萬，這是取出來的12萬……”近日，四川綿陽市安州區(qū)何女士提著一袋錢來到安州區(qū)公安分局黃土派出所報(bào)警稱。
何女士口中的“他”，其實(shí)是在網(wǎng)上認(rèn)識的一名男子。今年2月底，一名自稱叫“鄭志遠(yuǎn)”的男子，主動添加30多歲的何女士，表示自己在外地企業(yè)工作，想找個(gè)對象。隨后，兩人開始在社交軟件上聊天。幾天后，該男子向何女士大談“投資理財(cái)”之道，還轉(zhuǎn)賬請她幫忙充值投資。短短一周，何女士的賬戶陸續(xù)收到20萬元轉(zhuǎn)賬，該男子讓她取現(xiàn)，并稱后續(xù)會安排人來拿錢……
看到這么多錢到賬，何女士心存疑慮，感到害怕，于是帶著取現(xiàn)的錢到派出所報(bào)警。民警意識到，這是一起典型的以網(wǎng)絡(luò)交友+投資理財(cái)為套路的網(wǎng)絡(luò)詐騙，嫌疑人通過套取何女士銀行卡信息，將詐騙錢款轉(zhuǎn)至她的賬戶，再以網(wǎng)絡(luò)投資為由騙取何女士信任，協(xié)助將詐騙錢款取出轉(zhuǎn)移。
▲何女士到派出所報(bào)警
3月6日，辦案民警告訴紅星新聞記者，經(jīng)核查，何女士收到的匯款來源于浙江一名電信詐騙受害人的賬戶。安州警方隨即對涉案現(xiàn)金進(jìn)行扣押，并將何女士未取出的涉案錢款予以凍結(jié)，隨后與詐騙受害人陸女士取得聯(lián)系，將錢款依法發(fā)還。
案件源起：
陌生男子加她稱想找對象，還轉(zhuǎn)賬請其幫忙充值投資
30多歲的何女士，家住綿陽市安州區(qū)黃土鎮(zhèn)。今年2月底，她收到一條陌生短信，一名自稱叫“鄭志遠(yuǎn)”的男子表示在某婚戀網(wǎng)站上看到她的信息，想進(jìn)一步認(rèn)識了解。何女士按該男子要求，下載了一款名為“說盒”的社交APP，兩人開始在上面聊起了天……
“鄭志遠(yuǎn)”自稱是綿陽涪城區(qū)人，現(xiàn)在在外地某企業(yè)做數(shù)據(jù)分析。他告訴何女士，自己想要找一個(gè)對象，還想掙很多錢。
兩人聊了幾天后，“鄭志遠(yuǎn)”開始介紹自己的“投資理財(cái)”之道，并向何女士推薦一個(gè)網(wǎng)站平臺稱，“這個(gè)平臺收益很高，我有內(nèi)部消息，教你啥時(shí)候買啥時(shí)候賣，就像股票一樣，你聽我的一定能掙錢……”
為了證明自己的投資決心，“鄭志遠(yuǎn)”向何女士的微信轉(zhuǎn)了5000元，說自己無法登錄“投資平臺”賬號，讓她幫忙充值。之后，他又讓何女士提供了兩張銀行卡賬號，并下載名為“量子密信”的APP，稱在上面聊天更“便捷”。
“神秘轉(zhuǎn)賬”：她陸續(xù)收到20萬元轉(zhuǎn)賬，男子稱是投資款請她幫忙取現(xiàn)
在社交軟件上，“鄭志遠(yuǎn)”繼續(xù)和何女士聊著自己的“投資理念”和“人生規(guī)劃”……又過了兩日，他表示自己要追加投資，有一筆匯款轉(zhuǎn)到了何女士銀行賬戶。何女士一查，發(fā)現(xiàn)自己賬戶竟真的到賬5萬元。“鄭志遠(yuǎn)”稱，這些錢都是用來投資“USDT”（泰達(dá)幣）的，讓何女士先取出來暫時(shí)保管。
半信半疑的何女士去銀行取款，因賬戶限額臨時(shí)取出4萬元。然而第一筆匯款剛?cè)〕觯班嵵具h(yuǎn)”稱，“又轉(zhuǎn)來一筆匯款。”何女士一查流水，發(fā)現(xiàn)自己的另一張銀行卡上又到賬8萬元，并且對方還讓她去取現(xiàn)。
兩筆匯款合計(jì)13萬元。何女士取現(xiàn)12萬元之后卻慌了神，問：“錢要怎么處理？”“鄭志遠(yuǎn)”稱，后續(xù)會安排“USDT”（泰達(dá)幣）商家來拿。
聽到對方的答復(fù)，何女士越發(fā)覺得不對勁，自己和這個(gè)“鄭志遠(yuǎn)”在網(wǎng)上認(rèn)識沒幾日，對方竟轉(zhuǎn)來這么多錢。這個(gè)“鄭志遠(yuǎn)”究竟是誰？錢款來源是哪里？難道自己的銀行卡被網(wǎng)絡(luò)詐騙分子利用了？
正在她滿心疑慮之時(shí)，其銀行賬戶上又收到兩筆匯款，合計(jì)75000元。算起來，自從她在網(wǎng)上認(rèn)識“鄭志遠(yuǎn)”，一周時(shí)間已合計(jì)收到轉(zhuǎn)來的錢款205000元。
警方調(diào)查：她帶著現(xiàn)金報(bào)案，經(jīng)查匯款來源電詐受害人賬戶
紅星新聞記者從何女士與該男子的聊天截圖中看到，何女士一直追問錢款來源，對方稱是借錢投資，并說出了轉(zhuǎn)賬人的名字。但當(dāng)她要求對方提供身份證信息時(shí)，該男子一直在搪塞。
“他給我轉(zhuǎn)的錢肯定有問題，我完全不敢動。”于是，心存疑慮并感到害怕的何女士提著一袋錢到黃土派出所報(bào)案。
聽了何女士的講述后，值班民警陳榮耀立刻意識到，這是一起典型的以網(wǎng)絡(luò)交友+投資理財(cái)為套路的網(wǎng)絡(luò)詐騙行為，嫌疑人通過套取何女士銀行卡信息，將詐騙到的錢款轉(zhuǎn)至何女士賬戶，再以網(wǎng)絡(luò)投資為由騙取何女士信任，協(xié)助將詐騙錢款取出轉(zhuǎn)移。“好在你敏感地發(fā)現(xiàn)了錢款存在問題，主動到派出所報(bào)警，既沒有協(xié)助犯罪分子，也為我們提供了線索。”陳榮耀告訴何女士。
根據(jù)何女士提供的線索，黃土派出所立即開展核查，查明何女士賬戶上幾筆匯款來源于浙江一名電信詐騙受害人賬戶。安州警方隨即對涉案現(xiàn)金進(jìn)行扣押，將何女士未取出的涉案錢款予以凍結(jié)，并與受害人陸女士取得聯(lián)系依法發(fā)還。
▲受害人到派出所領(lǐng)取被騙錢款
“一開始，我還是相信的，之后就越發(fā)覺得不對勁，那么多錢打到我的卡上，我很害怕。派出所和村上做了很多反詐宣傳，我還是有反詐意識的。”得知真相后，何女士激動地告訴民警。
在警方幫助下，被詐騙的錢失而復(fù)得，受害人陸女士也從浙江向黃土派出所寄來一面錦旗致謝。
警方提醒：
1.投資請選擇正規(guī)平臺，通常打著“內(nèi)幕消息”“系統(tǒng)漏洞”“高額匯報(bào)”“穩(wěn)賺不賠”等旗號的都是詐騙。
2.“兩卡犯罪”指的是：非法買賣電話卡、銀行卡用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其他相關(guān)違法犯罪。廣義上的“兩卡”還包括：手機(jī)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、個(gè)人銀行卡、單位銀行賬戶及結(jié)算卡、支付賬戶等。
3.“USDT”中文名叫泰達(dá)幣，USDT 是一種加密貨幣，因其流通廣、變現(xiàn)方便等，網(wǎng)絡(luò)詐騙集團(tuán)喜歡以投資USDT為由進(jìn)行詐騙。